Bank-bank yang menyediakan layanan kripto memerlukan kemampuan baru dalam mencegah tindak pencucian uang yang terkait dengan kripto. Hal ini muncul seiring dengan meningkatnya adopsi kripto dan layanan terkait oleh institusi keuangan konvensional.
Sejalan dengan peningkatan minat dan adopsi kripto oleh masyarakat, termasuk oleh institusi keuangan, tindak pencucian uang yang terkait dengan kripto pun semakin meningkat. Hal ini disebabkan oleh sifat kripto yang memungkinkan penggunaannya secara anonim dan transaksi yang sulit untuk dilacak.
Dalam menghadapi hal tersebut, bank-bank yang menyediakan layanan kripto perlu memiliki kemampuan baru dalam mencegah tindak pencucian uang yang terkait dengan kripto.
Salah satu kemampuan yang dibutuhkan adalah kemampuan dalam melakukan analisis risiko terhadap transaksi kripto yang dilakukan oleh nasabah.
Selain itu, bank-bank perlu memiliki sistem monitoring dan deteksi dini terhadap transaksi yang mencurigakan. Sistem ini harus mampu melakukan analisis terhadap pola transaksi, asal-usul dana, dan tujuan transaksi.
Di samping kemampuan teknis, bank-bank juga perlu melakukan pendekatan yang proaktif dalam mencegah tindak pencucian uang yang terkait dengan kripto. Pendekatan ini dapat dilakukan dengan melakukan edukasi terhadap nasabah tentang risiko dan tindakan preventif yang dapat dilakukan.
Pendekatan proaktif juga dapat dilakukan dengan bekerja sama dengan regulator dan lembaga pemerintah terkait dalam meningkatkan pengawasan terhadap transaksi kripto.
Dalam hal ini, bank-bank perlu memastikan bahwa mereka mematuhi peraturan dan kebijakan yang berlaku serta berpartisipasi aktif dalam meningkatkan kesadaran dan pemahaman terhadap risiko tindak pencucian uang yang terkait dengan kripto.
Bank-bank yang menyediakan layanan kripto memang perlu memiliki kemampuan baru dalam mencegah tindak pencucian uang yang terkait dengan kripto. Namun, hal ini bukanlah hal yang tidak mungkin dicapai.
Dengan pendekatan yang proaktif dan kemampuan teknis yang memadai, bank-bank dapat meminimalkan risiko tindak pencucian uang yang terkait dengan kripto dan memastikan layanan kripto yang mereka sediakan aman dan terpercaya bagi nasabahnya.
Sumber : cointelegraph.com
