SINGAPURA – 6 September 2023 – Sumsub, platform verifikasi siklus penuh global, telah meluncurkan uji coba gratis selama enam bulan untuk solusi kepatuhan Travel Rule, sejalan dengan penegakan undang-undang Crypto Travel Rule di Inggris (UK) . Dirancang untuk membantu Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP) dengan mudah mematuhi persyaratan Financial Action Taskforce ( FATF ) dan memastikan transaksi bebas penipuan, produk ini sekarang dapat diakses di seluruh dunia dan bertujuan untuk lebih memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme di industri ini.
Paket uji coba gratis memberikan akses satu konsol untuk membuat hingga 10.000 transaksi keluar dan memproses transaksi masuk tanpa batas, melakukan pemeriksaan Anti Pencucian Uang gratis (AML), dan menetapkan aturan tak terbatas yang mencerminkan persyaratan peraturan dan bisnis setiap klien. Sumsub juga akan menawarkan opsi tambahan paket premium dan perusahaan dengan peningkatan batas transaksi keluar dan berbagai fitur lainnya. Perusahaan yang mengumumkan solusi Aturan Perjalanan awal pada Maret 2023 . Produk ini memfasilitasi transfer informasi yang aman antar VASP sesuai dengan persyaratan kepatuhan, memungkinkan perusahaan kripto mengirim dan menerima pesan Aturan Perjalanan untuk transaksi terkait.
Aturan Perjalanan dibuat untuk meningkatkan transparansi dan akuntabilitas dalam transaksi kripto. Hal ini mengharuskan pengirim dan penerima transfer aset virtual (VA) untuk berbagi data identifikasi, memastikan keakuratan, dan memberikannya kepada pihak berwenang bila diperlukan. Selain penerapan Aturan Perjalanan yang baru-baru ini dilakukan oleh Inggris, negara-negara Asia Pasifik juga telah menerapkannya, sehingga menandai momentum global dalam pengembangan peraturan. Singapura, misalnya, mengintegrasikan Peraturan tersebut ke dalam Undang-Undang Layanan Pembayarannya (berlaku sejak Januari 2020) yang mewajibkan VASP untuk memverifikasi identitas pencetus VASP dan mencatat rincian Kenali Pelanggan Anda (KYC) sebelum transfer dana. Demikian pula Jepang dan Hong Kong telah memberlakukan Travel Rule untuk transaksi kripto sejak Juni 2023.
Solusi Travel Rule Sumsub mengotomatiskan pertukaran data untuk peserta transaksi di antara berbagai penyedia, yang mencakup detail seperti nama dan alamat dompet. Hal ini juga menyederhanakan interaksi dengan VASP, membantu dalam identifikasi dan verifikasi VASP, bahkan mereka yang belum menerapkan solusi Aturan Perjalanan.
Namun, FATF baru-baru ini mengindikasikan bahwa penerapan Aturan Perjalanan masih “ relatif buruk ”. Laporan mengungkapkan bahwa tiga perempat wilayah yurisdiksi hanya sebagian atau tidak sepenuhnya mematuhi persyaratan. Hal ini patut dicatat mengingat kejahatan terkait aset digital terus meningkat. Pada akhir tahun 2022 , denda AML mencapai $5 miliar dolar, dengan sebagian besar denda ini disebabkan oleh tidak memadainya penerapan verifikasi identitas dan proses KYC.
Baca juga: Sumsub Mendirikan Kantor Pusat APAC yang Menyediakan Layanan Verifikasi Siklus Penuh
“ Dengan meningkatnya risiko penipuan dan kejahatan keuangan digital , yang didorong oleh teknologi baru seperti AI dan deepfake, upaya mengatasi tantangan kepatuhan semakin meningkat dan sangat kompleks. Seruan terhadap solusi verifikasi yang inovatif semakin penting, dalam mendukung regulator menciptakan lingkungan peraturan yang kuat. Selain lingkungan peraturan yang dinamis, bisnis kripto juga memerlukan solusi yang fleksibel dan gesit untuk menavigasi peraturan kepatuhan mereka, terutama dengan meningkatnya transaksi lintas batas yang terjadi di berbagai negara dengan undang-undang yang berbeda,” jelas Jacob Sever, Co-Founder & Chief Innovation Officer di Sumsub. “Uji coba produk gratis kami mencerminkan ambisi kami untuk memastikan ekosistem VASP yang patuh , melampaui Inggris hingga lanskap kripto global termasuk pasar yang dinamis seperti APAC. Kami tetap berkomitmen untuk mengantisipasi perubahan peraturan dan memperkenalkan solusi visioner bagi pasar sebelum penerapannya.”
Penafian : Ini adalah pernyataan resmi (press release). Pembaca diharapkan untuk melakukan penelitian dan evaluasi sendiri sebelum mengambil tindakan terkait dengan perusahaan, afiliasi, atau layanan yang dipromosikan. Kami tidak bertanggung jawab atas kerusakan atau kerugian yang mungkin timbul, baik langsung maupun tidak langsung, yang diakibatkan oleh atau terkait dengan penggunaan atau ketergantungan terhadap konten, barang, atau layanan yang disebutkan dalam press release ini.
