Pedoman pendaftaran layanan kripto? Seluruh masyarakat dan lembaga di negara Spanyol, termasuk bank, akan diminta untuk mendaftar ke registri anti-pencucian uang (AML) Bank Spanyol yang baru saja diisukan.
Pedoman pendaftaran baru tersebut dibuat untuk penyedia layanan mata uang virtual lokal, atau VASP, seperti lembaga perbankan Spanyol, yang sedang diperkenalkan oleh bank sentral negara itu.
Baca juga Bank Spanyol Tuturkan Beberapa Kelemahan dari Adopsi Bitcoin oleh El Salvador
Cointelegraph en Espaol melaporkan pada hari Senin bahwa Bank of Spain telah menerbitkan pedoman tentang pendaftaran VASP untuk tujuan anti-pencucian uang, atau yang dikenal sebagai AML. Pedoman tersebut berisikan aturan yang mengharuskan lembaga untuk mengajukan permintaan pendaftaran mereka melalui registri elektronik.
Bank sentral Spanyol menggarisbawahi dalam instruksi 19 Oktober, bahwa persyaratan untuk mendaftar ke registri berlaku untuk “semua orang dan entitas yang menyediakan layanan pertukaran mata uang virtual,” seperti perdagangan dan penyimpanan cryptocurrency.
Regulator menjelaskan bahwa VASP harus mendaftar “terlepas dari apakah mereka juga terdaftar dalam catatan administratif lain di Bank of Spain atau otoritas terkait lainnya.”
Namun, sebuah pernyataan pemerintah mengatakan bahwa institusi harus mendaftar bahkan jika konsumen utama mereka berada di luar Spanyol. Menggunakan formulir pendaftaran elektronik sangat disarankan, tetapi orang masih dapat mendaftar melalui surat atau cara lain, menurut pernyataan bank sentral.
Demi mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme, pedoman tersebut secara khusus meminta badan hukum dan seluruh masyarakat untuk menyampaikan laporan yang merinci upaya mereka untuk mencegah kejahatan tersebut, serta informasi mendetail mengenai klien mereka.
Menurut pernyataan itu, Bank of Spain akan menganalisis data dan menilai potensi risiko sambil mempertimbangkan jenis klien yang akan dilayani oleh VASP, negara tempat mereka beroperasi, produk yang akan mereka jual, tujuan hubungan bisnis mereka, dan volume terkait dari bisnis yang mereka lakukan.
Pada awalnya, Bank of Spain mengindikasikan untuk Prosedur AML VASP akan diterapkan pada Juni 2021, menurut sumber berita lokal El Pas. Pada bulan Agustus, anggota parlemen Spanyol menyetujui rancangan undang-undang (RUU) yang melegalkan cryptocurrency untuk tujuan hipotek dan asuransi.
Sumber: https://cointelegraph.com/news/bank-of-spain-issues-registration-guidelines-for-crypto-services
